2019.06.22
±ÝÀÏ, ¹Ì±¹ À繫ºÎÀå°ü
¹Ç´©½ÅÀº
'FATF »õ·Î¿î ±¹Á¦ ±ÔÁ¦ Ç¥ÁØ ÃÖÁ¾¾È'À»
¹ßÇ¥ÇÏ¿´´Ù.
¡ºFATF »õ·Î¿î ±¹Á¦ ±ÔÁ¦ Ç¥ÁØ ÃÖÁ¾¾È ¹ßÇ¥
¿©Çà ±ÔÄ¢ µî ¾ÏÈ£ÈÆó ¾÷°è ³»ö Ç¥ÇÑ ±ÔÁ¤µé ´ëºÎºÐ Æ÷ÇÔ
Anna Baydakova , Nikhilesh De I 2019³â 6¿ù 22ÀÏ
https://www.coindeskkorea.com/fatfrecommendationfinal/
Áö³ 2¿ù¿¡ ±Ç°í¾È ÃʾÈÀÌ ³ª¿ÔÀ» ¶§
¾ÏÈ£ÈÆó ¾÷°è°¡ °¡Àå °·ÂÈ÷ ¹Ý¹ßÇϸç
»ç½Ç»ó ÁöÅ°±â ¾î·Á¿î ±ÔÁ¦°¡ µÉ °Å¶ó°í
ºÒ¸¸À» Ç¥ÇÑ ºÎºÐµµ ¿©Çà ±ÔÄ¢¿¡ °üÇÑ ºÎºÐÀÌ´Ù. ¡»
ÇØ´ç ±ÔÁ¤À» ¿ä¾àÇϸé ÀÌ·¸´Ù.
“°¢±¹ Á¤ºÎ´Â ÀÚ±¹ÀÌ °üÇÒÇÏ´Â °÷¿¡¼
¿µ¾÷ÇÏ´Â VASP°¡ °Å·¡ ´ç»çÀÚÀÇ Á¤È®ÇÑ
½Å¿ø Á¤º¸¸¦ ÆľÇÇÏ°í ÀÖ´ÂÁö °¨µ¶ÇØ¾ß ÇÑ´Ù.
VASP´Â ÀÚ»êÀ» °Å·¡ÇÒ ¶§ º¸³»´Â ÂÊÀº ¹°·Ð ¹Þ´Â ÂÊ
°Å·¡ ´ç»çÀÚÀÇ ½Å¿ø Á¤º¸µµ °¡Áö°í ÀÖ¾î¾ß Çϸç, °Å·¡
»ó´ë¹æ Ãø VASP¿¡ À̸¦ °øÀ¯ÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ¸¸¾à ¾çÂÊ
°¡¿îµ¥ ¾î´À ÂÊÀÌµç »ç¹ý ´ç±¹ÀÌ °Å·¡ ´ç»çÀÚÀÇ
½Å¿ø Á¤º¸¸¦ ¿ä±¸Çϸé À̸¦ Á¦°øÇØ¾ß ÇÑ´Ù.”
¹ßÇ¥µÈ ÃÖÁ¾¾ÈÀ» º¸¸é FATF´Â ¾ÏÈ£ÈÆó
°Å·¡¼ÒµéÀÌ ´ÙÀ½ Á¤º¸µéÀ» È®ÀÎÇßÀ» ¶§¿¡¸¸
°Å·¡¸¦ ó¸®ÇØ¾ß ÇÑ´Ù°í ¸í½ÃÇß´Ù.
[FATF ÁÖ¿ä Á¶Ç×]
1.º¸³»´Â »ç¶÷/±â°ü À̸§
2.º¸³»´Â »ç¶÷/±â°üÀÌ °Å·¡¸¦ ó¸®Çϱâ À§ÇØ Á¢¼ÓÇÑ
°èÁ¤ÀÇ Á¤º¸ (¿¹: ¾ÏÈ£ÈÆó Áö°©)
3.º¸³»´Â »ç¶÷/±â°üÀÇ ¹°¸®Àû ÁÖ¼Ò, Áֹεî·Ï¹øÈ£,
»ç¾÷ÀÚµî·Ï¹øÈ£ (°Å·¡ ½ÂÀιøÈ£¿Í´Â ¹«°ü) µî °üÇÒ ´ç±¹¿¡¼
º¸³»´Â ÀÌÀÇ ½ÅºÐÀ» Áõ¸íÇÒ ¼ö ÀÖ´Â ¼·ùµé. (»ý³â¿ùÀÏ Æ÷ÇÔ)
4.¹Þ´Â »ç¶÷/±â°ü À̸§
¹Þ´Â »ç¶÷/±â°üÀÌ °Å·¡¸¦ ó¸®Çϱâ À§ÇØ Á¢¼ÓÇÑ
°èÁ¤ÀÇ Á¤º¸ (¿¹: ¾ÏÈ£ÈÆó Áö°©)
FATF´Â “°¡»óÀÚ»êÀ» ¹üÁËÁ¶Á÷À̳ª Å×·¯ ´Üü°¡
¾Ç¿ëÇÒ °¡´É¼ºÀÌ Àü ¼¼°è¿¡ ½É°¢ÇÑ À§Çù”À̶ó¸ç,
ȸ¿ø±¹¿¡ ¾ÕÀ¸·Î 1³â°£ »õ·Î¿î ±Ç°í¾ÈÀ» µµÀÔÇÏ´Â
À¯¿¹±â°£À» ÁÖ°í, ³»³â 6¿ù¿¡ ÀÇ°ßÀ» ¼ö·ÅÇØ ±Ç°í¾ÈÀ»
ÇÑ Â÷·Ê ¼öÁ¤ÇÏ°Ú´Ù°í µ¡ºÙ¿´´Ù.
¾ÏÈ£ÈÆó ¾÷°è´Â °í°´À» ´ë½ÅÇØ µ·À» ÁÖ°í¹Þ´Â
ÀºÇàµé°ú ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò·±â¾÷Àº ´Ù¸£´Ù¸ç ¿©Çà
±ÔÄ¢À» ¶È°°Àº ±âÁØÀ¸·Î Àû¿ëÇϱâ´Â »ç½Ç»ó ºÒ°¡´É¿¡
°¡±õ´Ù°í ¹Ý¹ßÇØ ¿Ô´Ù. ¶ÇÇÑ, ¾ÏÈ£ÈÆó ÀÌ¿ëÀÚÀÇ
ÇÁ¶óÀ̹ö½Ã°¡ À§ÇùÀ» ¹ÞÀ¸¸ç, ÁýÇà ºñ¿ëµµ ¾î¸¶¾î¸¶ÇÏ°Ô
µé±â ¶§¹®¿¡ »ç¹ý ´ç±¹ÀÇ ±Ã±ØÀûÀÎ ¸ñÇ¥¸¦ ½ÇÇöÇÏ´Â µ¥µµ
µµ¿òÀÌ µÇÁö ¾Ê´Â´Ù°í ÁÖÀåÇØ¿Ô´Ù.
[±Ç°í¾ÈÀÇ ±¸Ã¼ÀûÀÎ ³»¿ë]
FATF ±Ç°í¾ÈÀº °³Àεµ »ç¾÷Àڷμ ¾ÏÈ£ÈÆó¸¦
°Å·¡ÇÒ °æ¿ì VASP·Î °£ÁÖÇØ ´ç±¹¿¡ Á¤½ÄÀ¸·Î
½ÂÀÎÀ» ¹Þ°í ¾ÏÈ£ÈÆó¸¦ °Å·¡ÇÏ°Ô ÇØ¾ß ÇÑ´Ù°í ¹àÇû´Ù.
“VASP°¡ °³ÀÎ(natural person) »ç¾÷ÀÚÀÎ °æ¿ì °³ÀÎÀº
»ç¾÷ü°¡ °¨µ¶¹Þ´Â °üÇÒ ±¹°¡³ª Áö¿ªÀÇ ±ÝÀ¶ ´ç±¹¿¡
Á¤½ÄÀ¸·Î µî·ÏÇϰųª ½ÂÀÎÀ» ¹Þ°í ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¿¡
Âü¿©ÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ¾î´À ³ª¶ó¿¡ »ç¾÷ ±â¹ÝÀ» µÐ »ç¾÷ÀÚÀÎÁö
ÆÇ´ÜÇϱ⠾î·Á¿ï °æ¿ì¿¡´Â ´ç»ç±¹µéÀÌ ±ä¹ÐÈ÷ ÇùÀÇÇØ
¼ÒÀ縦 ¸íÈ®È÷ ÇØ¾ß ÇÑ´Ù.”
FATF´Â ´Ù¸¸ °³ÀÎÀÌ »óÇ°À̳ª ¼ºñ½º¸¦ »ç°í
¾ÏÈ£ÈÆó·Î ´ë±ÝÀ» Ä¡¸¦ ¶§³ª ‘ÀÏȸ¼º °Å·¡’¸¦ ÇÒ
°æ¿ì¿¡´Â VASP¿¡ ÇØ´çÇÏÁö ¾Ê´Â´Ù°í ¹àÇû´Ù.
´Ù¸¥ ³ª¶ó¿¡ ÀûÀ» µÐ VASPÀÏ °æ¿ì ±ÔÁ¦ ´ç±¹Àº
ÇØ´ç ±¹°¡ÀÇ ±ÔÁ¦ ´ç±¹¿¡ VASP°¡ °ü¿©ÇÑ °Å·¡¿¡
°üÇÑ Á¤º¸¸¦ ¿äûÇÏ°í È®ÀÎÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.
“°¢±¹ ±ÔÁ¦ ±â°üÀº Å×·¯ ´Üü³ª ¹üÁË Á¶Á÷ÀÌ VASP¿¡
¼ÕÀ» ´ëÁö ¸øÇϵµ·Ï ÇÊ¿äÇÑ ±ÇÇÑÀ» µ¿¿øÇØ Ã¶ÀúÈ÷
¿¹¹æÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ¿©±â¿¡´Â ¾ÏÈ£ÈÆó ÀÚ»êÀ» º¸À¯Çϰųª
Àü¼Û¹Þ´Â ÇàÀ§, ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò µî¿¡ ¸¹Àº ÁöºÐÀ» °¡Áö°í
ÀÇ»ç°áÁ¤ °úÁ¤À̳ª °æ¿µ»ó °áÁ¤¿¡ ¿µÇâÀ» ¹ÌÄ¡´Â ÇàÀ§ µîÀÌ
Æ÷ÇԵȴÙ. ±ÔÁ¦ ±â°üÀº VASP¿¡ ÁÖÁÖ ±¸¼ºÀ̳ª °æ¿µ ¹æħ,
Áö¹è±¸Á¶°¡ ½ÇÁúÀûÀ¸·Î ¹Ù²ð ¶§´Â ´ç±¹ÀÇ Çã¶ôÀ» ¸ÕÀú
¹Þµµ·Ï ±ÔÁ¤ÇØ ¹®Á¦¸¦ ¿¹¹æÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.”
FATF´Â ȸ¿ø±¹ Á¤ºÎ¿¡ ¿ÀǼҽº Á¤º¸³ª À¥½ºÅ©·¡ÇÎ
±â¼úÀ» È°¿ëÇØ ¹Ìµî·Ï ±â°üÀ̳ª ºñÀΰ¡ ¾÷ü°¡ ¼ºñ½º¸¦
±¤°íÇÏ´Â ÇàÀ§¸¦ Àû¹ßÇ϶ó°í ±Ç°íÇß´Ù. ȸ¿ø±¹ Á¤ºÎ´Â
¶Ç ´ëÁßÀÇ ÀÇ°ßÀ̳ª °¢Á¾ Æò°¡È¸»ç µî º¸°í ±â°üµéÀÇ
ºñ°ø°³ º¸°í¼, ¼ö»ç ´ç±¹ÀÇ ¼ö»ç º¸°í¼¸¦ ¸ðµÎ Âü°íÇØ¾ß ÇÑ´Ù.
±Ç°í¾È ÃÖÁ¾¾ÈÀº À̸¥¹Ù ¹Í¼(mixer)³ª ÅÒºí·¯(tumbler)ó·³
¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¿¡¼ ÀÚ»êÀÇ Ãâó¿Í Çà¹æÀ» ¸ðÈ£ÇÏ°Ô ÇÏ´Â
ÀåÄ¡¸¦ ¾²´Â ÇàÀ§µµ ±ÔÁ¦ ´ç±¹ÀÌ ³ª¼¼ ´Ü¼ÓÇØ¾ß ÇÑ´Ù°í Á¦½ÃÇß´Ù.
“VASP°¡ °í°´ÀÇ ±×·± ÇàÀ§¸¦ ¹ß°ßÇÏ°íµµ À̸¦ ¹Ù·ÎÀâÁö
¸øÇÑ´Ù¸é VASP¿¡ ÇØ´ç ÀÚ»êÀ» °Å·¡ÇÏ°í °üÀåÇÒ ±ÇÇÑÀ» Á༴ ¾È µÈ´Ù.”
FATF´Â À̸¦ À§ÇØ ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò¸¦ Æ÷ÇÔÇÑ VASP°¡ ¹®Á¦¸¦
ÀÏÀ¸Å² ´ç»çÀÚÀÇ °èÁ¤À» µ¿°áÇϰųª ÇØ´ç °Å·¡¼Ò¿¡¼ Â÷´ÜÇÒ ¼ö
ÀÖ´Â ±ÇÇÑÀÌ ÀÖ¾î¾ß ÇÑ´Ù°í µ¡ºÙ¿´´Ù.
[°á°ú´Â?]
ºí·ÏüÀÎ µ¥ÀÌÅÍ ºÐ¼®¾÷ü üÀ̳θ®½Ã½º(Chainalysis)´Â
±Ç°í¾ÈÀÌ ÃÊ¾È »óÅ·Π³ª¿Í ÀÖ´ø Áö³ 4¿ù FATFÀÇ ±Ç°í¾ÈÀº
ÇѸ¶µð·Î Çö½Ç¼ºÀÌ ¾ø´Ù°í °·ÂÈ÷ ºñÆÇÇß´Ù. FATFÀÇ ±Ç°í¾ÈÀ»
µû¸£¸é ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò°¡ Á¦´ë·Î ¿µ¾÷À» ¸ø ÇÏ°í Æó¼âÇÏ´Â
¼ö¹Û¿¡ ¾øÀ¸¸ç, ±× °á°ú ¾ÏÈ£ÈÆó ¾÷°è¿¡¼ ÀϾ ¼ö ÀÖ´Â
ºÒ¹ý ÇàÀ§¸¦ °¨½ÃÇÏ°í ¿¹¹æÇϱâ´Â ¿ÀÈ÷·Á ´õ¿í ¾î·Á¿öÁø´Ù´Â
ÁöÀûÀ̾ú´Ù.
Áö³´Þ ÃÊ ¿À½ºÆ®¸®¾Æ ºó¿¡¼ ¿¸° FATFÀÇ ±ÔÁ¦ Ç¥ÁØ °ü·Ã
ȸÀÇ¿¡ Âü¿©ÇÑ ¾ÏÈ£ÈÆó ¾÷°è °ü°èÀÚ 300¿© ¸íµµ
°¢Á¾ ¿ì·Á¸¦ »ó¼¼È÷ ÀüÇß´Ù. ±×·¯³ª ¹Ì±¹ÀÌ ¼øȸ ȸÀå±¹À»
¸ÃÀº FATF´Â ÃʾÈÀÇ ³»¿ëÀ» »ç½Ç»ó ±×´ë·Î ¹Ð¾îºÙ¿´´Ù.
¹Ì±¹ÀÇ ½ºÆ¼ºì ¹Ç´©½Å À繫ºÎ Àå°üÀº 21ÀÏ ¹Ì±¹ ¿Ã·£µµ¿¡¼
¿¸° FATF ÃÑȸ¿¡¼ “ȸ¿ø±¹µéÀÇ ÇÕÀǸ¦ ¹ÙÅÁÀ¸·Î µµÃâÇÑ
»õ·Î¿î ±ÔÁ¦ Ç¥ÁØÀ» ¾ö°ÝÈ÷ Àû¿ëÇÔÀ¸·Î½á FATF´Â ¾ÏÈ£ÈÆó
°Å·¡¼Ò¸¦ Æ÷ÇÔÇÑ °¡»óÀÚ»ê ¼ºñ½º
Á¦°ø¾÷üµéÀÌ ¹ýÀÇ Å׵θ®¸¦
¹þ¾î³ª°Å³ª ¹ýÀÇ »ç°¢Áö´ë¿¡ ¸Ó¹°Áö
¾Êµµ·Ï ÇÒ °Í”À̶ó°í ¸»Çß´Ù.
¹Ç´©½Å Àå°üÀº FATFÀÇ »õ·Î¿î ±ÔÁ¤ÀÌ
»Ñ¸®¸¦ ³»¸®¸é ºÒ·® ±¹°¡³ª ¿©±â¿¡
µ¿Á¶ÇÏ´Â ¼¼·ÂµéÀÌ ÇÉÅ×Å© ºÐ¾ß¿¡¼ ¹ýÀ»
¾î±â¸ç ¹üÁ˸¦ ÀúÁö¸£±â ¾î·Á¿öÁú °ÍÀ̶ó°í ¸»Çß´Ù.
“¾ÏÈ£ÈÆó°¡ »ç½Ç»ó ¿©·¯ °³ÀÇ ºñ¹Ð °èÁ¸¦
°¡Áö°í ÀÖ´Ù´Â °Í°ú °°Àº Àǹ̷Π¾²ÀÌ´Â »óȲÀº
±ÔÁ¦ ´ç±¹ÀÌ Á½ÃÇÒ ¼ö ¾ø´Â »óȲÀÌ´Ù.
Á¤´çÇÑ »ç¿ëÀº ¾ó¸¶µçÁö Çã¿ëÇÏ°í
±ÇÀåÇÏ°ÚÁö¸¸, ºÒ¹ýÀ»
°è¼Ó ¹öÁ£ÀÌ ÀúÁö¸£´Â ÇàÀ§´Â
Àý´ë ¿ëÀÎÇÏÁö ¾ÊÀ» °ÍÀÌ´Ù.”
FATFÀÇ ±Ç°í¾ÈÀº ¸» ±×´ë·Î
Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ±ÔÁ¤¿¡ °üÇÑ
±Ç°í¾ÈÀ¸·Î, ¹ýÀû ±¸¼Ó·ÂÀÌ ÀÖ´Â
±¹Á¦¹ýÀº ¾Æ´Ï´Ù.
ȸ¿ø±¹Àº ±Ç°í¾ÈÀÇ ³»¿ëÀ» Æ÷ÇÔÇØ
±âÁ¸ ¹ýÀ» °³Á¤Çϰųª »õ·Î¿î ¹ýÀ»
¸¸µé¾î À̸¦ ¿øÄ¢¿¡ ¸ÂÃç ÁýÇàÇÏ°í
¿î¿µÇÏ¸é µÈ´Ù. ´Ù¸¸ ±Ç°í¾ÈÀ» ´ë³õ°í
µû¸£Áö ¾Ê°Å³ª ½É°¢ÇÏ°Ô À§¹ÝÇßÀ» °æ¿ì
ÇØ´ç ±¹°¡³ª ±ÝÀ¶ ´ç±¹Àº ±Ã±ØÀûÀ¸·Î
FATFÀÇ ºí·¢¸®½ºÆ®¿¡ µîÀçµÈ´Ù.
ºí·¢¸®½ºÆ®¿¡ ¿À¸¥´Ù´Â °ÍÀº FATF ȸ¿ø±¹°ú
»ç½Ç»ó Àü ¼¼°è ¸ðµç ³ª¶ó¿¡ ÇØ´ç ³ª¶ó, Á¤±Ç,
ÀºÇà, ±â°üÀÌ Á¤ÇØÁø ±ÔÄ¢À» ÁöÅ°Áö ¾Ê°í ÀÖÀ¸´Ï
ÀÌ°÷°ú ±ÝÀ¶ °Å·¡¸¦ ÇÏÁö ¸»¶ó´Â ¶æÀÌ´Ù.
´ÙÀ½ ÁÖ¸» ÀϺ» ¿À»çÄ«¿¡¼´Â G20 Á¤»óȸÀÇ°¡
¿¸°´Ù. ¾Õ¼ G20 ȸ¿ø±¹µéÀº ¾ÏÈ£ÈÆó ±ÔÁ¦¸¦
¼·Î Á¶À²ÇÏ¸ç ¸¸µé¾î°¡±â·Î ¿©·¯ Â÷·Ê ¶æÀ» ¸ð¾Ò´Ù.
±Ç°í¾È ÃÖÁ¾¾ÈÀÌ ¼øȸ ȸÀå±¹ÀÎ ¹Ì±¹ÀÇ 1³â ÀӱⰡ
³¡³ª±â Á÷Àü¿¡ ³ª¿Â Á¡µµ ÁÖ¸ñÇÒ ¸¸ÇÏ´Ù. ÇöÀç FATF
ȸÀåÀº ¹Ì±¹ÀÇ ¸¶¼£ ºô¸µ½º·¹¾Æ À繫ºÎ Â÷°üÀÌ ¸Ã°í
Àִµ¥, ºô¸µ½º·¹¾Æ ȸÀåÀÇ ÀÓ±â´Â ¿À´Â 30ÀÏ·Î ³¡³´Ù.
ºô¸µ½º·¹¾Æ ȸÀåÀº Áö³ÇØ ÃëÀÓ ÀϼºÀ¸·Î °¡»óÈÆó°¡
¹üÁËÀÚÀÇ ¼Õ¿¡ µé¾î°¡´Â °ÍÀ» ¸·±â À§ÇØ FATFÀÇ Ç¥ÁØÀ»
°ÈÇÏ°Ú´Ù°í ¹àÈù ¹Ù ÀÖ´Ù.
¹ø¿ª: ´º½ºÆäÆÛ¹ÎÆ®
..............
ºø½æÀÌ ±¹³»ÃÖÃÊ·Î
¾ÏÈ£ÈÆóÀڱݼ¼Å¹¹æÁö¼¾Å͸¦
¸¸µå´Â ÀÌÀ¯°¡ ÃæºÐÈ÷ ¿ä¾àµÇ¾î ÀÖÀ¸´Ï
½£À»º¸°í ÅõÀÚ¿¡ ÀÓÇϽðí
°Å·¡¼Ò ¼±Åÿ¡ ½ÅÁßÀ» ±âÇÏ¿©¾ßÇϸç
Åõ±â°¡ ¾Æ´Ñ ÅõÀÚ½ÃÀåÀ¸·Î
ÀÚ¸®¸¦ Àâ¾Æ°¡´Â ¸ð½ÀÀ¸·Î ÆÇ´ÜÇϽðí
°øºÎÇϼż ½ÅÁßÇÏ°í
°ÇÀüÇÑ ÅõÀÚ»ýÈ°ÀÌ µÇ½Ã±â¸¦ ¹Ù¶õ´Ù.