ÇÑâ ¿ä¸çÄ¥ ±¹³» ¾ÏÈ£ÈÆó½ÃÀåÀ»
¶°µé½âÇÏ°Ô ¸¸µé´ø FATFÀڱݼ¼Å¹¹æÁö±ÔÁ¦.
³»¿ëµéÀ» Àо¸é ±ÝÀ¶½Ç¸íÁ¦º¸´Ù
´õ ¾ö°ÝÇÏ°Ô °³ÀÎÁ¤º¸¸¦ °ø°³Ç϶ó´Â °ÍÀε¥
¿©·¯°¡Áö Àǵµ°¡ Á¸ÀçÇÏ°ÚÁö¸¸
ÀÌ´Â ±ÔÁ¦¸¦ ÅëÇÑ ÅëÁ¦¿Í ¼¼±Ý¿¡ °üÇÑ °ÍÀÌ
¾ôÇô ÀÖ´Ù°í ÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.
±×·±µ¥ ºüÁ®³ª°¥ °¾ÆÁö±¸¸ÛÀÌ ÀÖ´Ù°í?
ÃÖ±Ù ¸¶Áö¸·À¸·Î ¹ßÇ¥µÈ
FATF ÃÖÁ¾¾ÈÀ» »ìÆ캸´Ï
“°¢±¹ Á¤ºÎ´Â ÀÚ±¹ÀÌ °üÇÒÇÏ´Â °÷¿¡¼
¿µ¾÷ÇÏ´Â VASP°¡ °Å·¡ ´ç»çÀÚÀÇ Á¤È®ÇÑ
½Å¿ø Á¤º¸¸¦ ÆľÇÇÏ°í ÀÖ´ÂÁö °¨µ¶ÇØ¾ß ÇÑ´Ù.
VASP´Â ÀÚ»êÀ» °Å·¡ÇÒ ¶§ º¸³»´Â ÂÊÀº ¹°·Ð ¹Þ´Â ÂÊ
°Å·¡ ´ç»çÀÚÀÇ ½Å¿ø Á¤º¸µµ °¡Áö°í ÀÖ¾î¾ß Çϸç, °Å·¡
»ó´ë¹æ Ãø VASP¿¡ À̸¦ °øÀ¯ÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ¸¸¾à ¾çÂÊ
°¡¿îµ¥ ¾î´À ÂÊÀÌµç »ç¹ý ´ç±¹ÀÌ °Å·¡ ´ç»çÀÚÀÇ
½Å¿ø Á¤º¸¸¦ ¿ä±¸Çϸé À̸¦ Á¦°øÇØ¾ß ÇÑ´Ù.”
¹ßÇ¥µÈ ÃÖÁ¾¾ÈÀ» º¸¸é FATF´Â ¾ÏÈ£ÈÆó
°Å·¡¼ÒµéÀÌ ´ÙÀ½ Á¤º¸µéÀ» È®ÀÎÇßÀ» ¶§¿¡¸¸
°Å·¡¸¦ ó¸®ÇØ¾ß ÇÑ´Ù°í ¸í½ÃÇß´Ù.
1.º¸³»´Â »ç¶÷/±â°ü À̸§
2.º¸³»´Â »ç¶÷/±â°üÀÌ °Å·¡¸¦ ó¸®Çϱâ À§ÇØ Á¢¼ÓÇÑ
°èÁ¤ÀÇ Á¤º¸ (¿¹: ¾ÏÈ£ÈÆó Áö°©)
3.º¸³»´Â »ç¶÷/±â°üÀÇ ¹°¸®Àû ÁÖ¼Ò, Áֹεî·Ï¹øÈ£,
»ç¾÷ÀÚµî·Ï¹øÈ£ (°Å·¡ ½ÂÀιøÈ£¿Í´Â ¹«°ü) µî °üÇÒ ´ç±¹¿¡¼
º¸³»´Â ÀÌÀÇ ½ÅºÐÀ» Áõ¸íÇÒ ¼ö ÀÖ´Â ¼·ùµé. (»ý³â¿ùÀÏ Æ÷ÇÔ)
4.¹Þ´Â »ç¶÷/±â°ü À̸§
¹Þ´Â »ç¶÷/±â°üÀÌ °Å·¡¸¦ ó¸®Çϱâ À§ÇØ Á¢¼ÓÇÑ
°èÁ¤ÀÇ Á¤º¸ (¿¹: ¾ÏÈ£ÈÆó Áö°©)
FATF´Â “°¡»óÀÚ»êÀ» ¹üÁËÁ¶Á÷À̳ª Å×·¯ ´Üü°¡
¾Ç¿ëÇÒ °¡´É¼ºÀÌ Àü ¼¼°è¿¡ ½É°¢ÇÑ À§Çù”À̶ó¸ç,
ȸ¿ø±¹¿¡ ¾ÕÀ¸·Î 1³â°£ »õ·Î¿î ±Ç°í¾ÈÀ» µµÀÔÇÏ´Â
À¯¿¹±â°£À» ÁÖ°í, ³»³â 6¿ù¿¡ ÀÇ°ßÀ» ¼ö·ÅÇØ ±Ç°í¾ÈÀ»
ÇÑ Â÷·Ê ¼öÁ¤ÇÏ°Ú´Ù°í µ¡ºÙ¿´´Ù.
¾ÏÈ£ÈÆó ¾÷°è´Â °í°´À» ´ë½ÅÇØ µ·À» ÁÖ°í¹Þ´Â
ÀºÇàµé°ú ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò·±â¾÷Àº ´Ù¸£´Ù¸ç ¿©Çà
±ÔÄ¢À» ¶È°°Àº ±âÁØÀ¸·Î Àû¿ëÇϱâ´Â »ç½Ç»ó ºÒ°¡´É¿¡
°¡±õ´Ù°í ¹Ý¹ßÇØ ¿Ô´Ù. ¶ÇÇÑ, ¾ÏÈ£ÈÆó ÀÌ¿ëÀÚÀÇ
ÇÁ¶óÀ̹ö½Ã°¡ À§ÇùÀ» ¹ÞÀ¸¸ç, ÁýÇà ºñ¿ëµµ ¾î¸¶¾î¸¶ÇÏ°Ô
µé±â ¶§¹®¿¡ »ç¹ý ´ç±¹ÀÇ ±Ã±ØÀûÀÎ ¸ñÇ¥¸¦ ½ÇÇöÇÏ´Â µ¥µµ
µµ¿òÀÌ µÇÁö ¾Ê´Â´Ù°í ÁÖÀåÇØ¿Ô´Ù.
±Ç°í¾ÈÀÇ ±¸Ã¼ÀûÀÎ ³»¿ë
“VASP°¡ °³ÀÎ(natural person) »ç¾÷ÀÚÀÎ °æ¿ì °³ÀÎÀº
»ç¾÷ü°¡ °¨µ¶¹Þ´Â °üÇÒ ±¹°¡³ª Áö¿ªÀÇ ±ÝÀ¶ ´ç±¹¿¡
Á¤½ÄÀ¸·Î µî·ÏÇϰųª ½ÂÀÎÀ» ¹Þ°í ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¿¡
Âü¿©ÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ¾î´À ³ª¶ó¿¡ »ç¾÷ ±â¹ÝÀ» µÐ »ç¾÷ÀÚÀÎÁö
ÆÇ´ÜÇϱ⠾î·Á¿ï °æ¿ì¿¡´Â ´ç»ç±¹µéÀÌ ±ä¹ÐÈ÷ ÇùÀÇÇØ
¼ÒÀ縦 ¸íÈ®È÷ ÇØ¾ß ÇÑ´Ù.”
¡ºFATF´Â ´Ù¸¸ °³ÀÎÀÌ »óÇ°À̳ª ¼ºñ½º¸¦ »ç°í
¾ÏÈ£ÈÆó·Î ´ë±ÝÀ» Ä¡¸¦ ¶§³ª ‘ÀÏȸ¼º °Å·¡’¸¦ ÇÒ
°æ¿ì¿¡´Â VASP¿¡ ÇØ´çÇÏÁö ¾Ê´Â´Ù°í ¹àÇû´Ù. ¡»
´Ù¸¥ ³ª¶ó¿¡ ÀûÀ» µÐ VASPÀÏ °æ¿ì ±ÔÁ¦ ´ç±¹Àº
ÇØ´ç ±¹°¡ÀÇ ±ÔÁ¦ ´ç±¹¿¡ VASP°¡ °ü¿©ÇÑ °Å·¡¿¡
°üÇÑ Á¤º¸¸¦ ¿äûÇÏ°í È®ÀÎÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.
“°¢±¹ ±ÔÁ¦ ±â°üÀº Å×·¯ ´Üü³ª ¹üÁË Á¶Á÷ÀÌ VASP¿¡
¼ÕÀ» ´ëÁö ¸øÇϵµ·Ï ÇÊ¿äÇÑ ±ÇÇÑÀ» µ¿¿øÇØ Ã¶ÀúÈ÷
¿¹¹æÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ¿©±â¿¡´Â ¾ÏÈ£ÈÆó ÀÚ»êÀ» º¸À¯Çϰųª
Àü¼Û¹Þ´Â ÇàÀ§, ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò µî¿¡ ¸¹Àº ÁöºÐÀ» °¡Áö°í
ÀÇ»ç°áÁ¤ °úÁ¤À̳ª °æ¿µ»ó °áÁ¤¿¡ ¿µÇâÀ» ¹ÌÄ¡´Â ÇàÀ§ µîÀÌ
Æ÷ÇԵȴÙ. ±ÔÁ¦ ±â°üÀº VASP¿¡ ÁÖÁÖ ±¸¼ºÀ̳ª °æ¿µ ¹æħ,
Áö¹è±¸Á¶°¡ ½ÇÁúÀûÀ¸·Î ¹Ù²ð ¶§´Â ´ç±¹ÀÇ Çã¶ôÀ» ¸ÕÀú
¹Þµµ·Ï ±ÔÁ¤ÇØ ¹®Á¦¸¦ ¿¹¹æÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.”
FATF´Â ȸ¿ø±¹ Á¤ºÎ¿¡ ¿ÀǼҽº Á¤º¸³ª À¥½ºÅ©·¡ÇÎ
±â¼úÀ» È°¿ëÇØ ¹Ìµî·Ï ±â°üÀ̳ª ºñÀΰ¡ ¾÷ü°¡ ¼ºñ½º¸¦
±¤°íÇÏ´Â ÇàÀ§¸¦ Àû¹ßÇ϶ó°í ±Ç°íÇß´Ù. ȸ¿ø±¹ Á¤ºÎ´Â
¶Ç ´ëÁßÀÇ ÀÇ°ßÀ̳ª °¢Á¾ Æò°¡È¸»ç µî º¸°í ±â°üµéÀÇ
ºñ°ø°³ º¸°í¼, ¼ö»ç ´ç±¹ÀÇ ¼ö»ç º¸°í¼¸¦ ¸ðµÎ Âü°íÇØ¾ß ÇÑ´Ù.
(ÀÌÇÏ »ý·«)
FATF±ÔÁ¦¹æ¾È Á¶Ç× Áß
°Á¦Á¶Ç×À̳ª ´Ù¸§¾ø´Â
VASPÀº °³ÀÎÀûÀÎ »ý°¢À¸·Î´Â
¾ÏÈ£ÈÆó¸¦ °ð ¹ýÁ¤ÈÆó·Î ´ëÁßÈ
½ÃÅ°·Á´Â ½Ãµµ·Î º¸¿©Áø´Ù.
°Å·¡¼Ò¸¦ ÅëÇØ ¾ÏÈ£ÈÆó, ¾ÏÈ£ÀÚ»êµéÀ»
À̵¿ÇÏ°í Çö±ÝÀ¸·Î ȯ±ÝÇϰųª
´Ù¸¥ ÄÚÀεé·Î ÀüȯÇÏ´Â ÇàÀ§´Â
VASP¿¡ ÇØ´çÇϸç
¡ºFATF´Â ´Ù¸¸ °³ÀÎÀÌ »óÇ°À̳ª ¼ºñ½º¸¦ »ç°í
¾ÏÈ£ÈÆó·Î ´ë±ÝÀ» Ä¡¸¦ ¶§³ª ‘ÀÏȸ¼º °Å·¡’¸¦ ÇÒ
°æ¿ì¿¡´Â VASP¿¡ ÇØ´çÇÏÁö ¾Ê´Â´Ù°í ¹àÇû´Ù. ¡»
³»»ý°¢À¸·Î´Â ±¸Å¿© ¾ÏÈ£ÈÆó¸¦
´Þ·¯³ª °¢±¹ÀÇ ¹ýÁ¤ÈÆó·Î
ȯ±ÝÇÏÁö ¾Ê¾Æµµ µÇ°í
¡º¾ÏÈ£ÈÆó ±×´ë·Î °áÁ¦½Ã½ºÅÛ
Áï ÀüÀÚÈÆó·Î½á ÀüÀÚ°áÁ¦µÇ´Â °æ¿ì¿¡´Â
FATA±ÔÁ¦ Áß VASP¿¡ ÇØ´çÇÏÁö ¾Ê´Â´Ù¡» °í
Çؼ®µÈ´Ù.
Áï, ¾ÏÈ£ÀÚ»êÀ̶ó°í ¾²°í
µ·À̶ó°í Àд´Ù.