[ºí·Ï¹Ìµð¾î °ÁÖÇö ±âÀÚ] ƯÁ¤±ÝÀ¶°Å·¡Á¤º¸ÀÇ º¸°í ¹× ÀÌ¿ë µî¿¡ °üÇÑ ¹ý·ü(ÀÌÇÏ Æ¯±Ý¹ý) °³Á¤¾ÈÀÌ ¿À´ÃºÎÅÍ ½ÃÇàµÈ´Ù. ±¹³» ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò ÄÚºøÀº Ư±Ý¹ý ½ÃÇà¿¡ µû¶ó À̳¯ ¹ý¹«¹ýÀÎ ±¤Àå, Çѱ¹µðÁöÅÐÀÚ»ê¼öŹ(KDAC)°ú ‘°¡»óÀÚ»ê »ç¾÷ ¹× ÅõÀÚ Áöħ¼’¸¦ ¹ß°£Çß´Ù. Áöħ¼¿¡ ¾ð±ÞµÈ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ°¡ ¾Ë¾ÆµÎ¸é ÁÁÀº ½Ç¹« »çÇ× °ü·Ã 10°¡Áö Q&A¸¦ Á¤¸®Çß´Ù.
Q. °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¸¦ À§ÇÑ ¹ýÀÎÀÇ ¿øÈÀÔÃâ±ÝÀÌ °¡´ÉÇÑ°¡?
A. ÇöÇà¹ý»ó ¹ýÀÎÀÇ ¿øÈ ÀÔÃâ±Ý ±ÝÁö¿¡ °üÇÑ ±ÔÁ¦´Â ¾ø´Ù. Ư±Ý¹ý ½ÃÇà·É Á¦10Á¶ÀÇ4 Á¦2È£ ¹× Á¦3È£´Â ¹ýÀÎÀÇ °í°´ ½Å¿ø È®Àο¡ °üÇÑ »çÇ×À» ±ÔÁ¤ÇÏ°í ÀÖ¾î °¡»óÀÚ»ê¾÷ ¼ºñ½º Á¦°øÀ» ÀüÁ¦·Î ÇÏ°í ÀÖÀ½À» ¾Ë ¼ö ÀÖ´Ù.
´Ù¸¸, (Ư±Ý¹ýÀÇ ±Ù°Å°¡ µÈ) ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF) ±Ç°í¾ÈÀÌ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ¿¡ ´ëÇÏ¿© ±ÝÀ¶È¸»ç¿¡ ÁØÇÏ´Â ±âÁØÀ» ¿ä±¸ÇÏ°í ÀÖ¾î Á¶¼¼È¸ÇÇ, ºÒ¹ý·Â÷¸í °Å·¡ µîÀ» ¹æÁöÇϱâ À§ÇØ ‘ÀºÇàÀÇ ½Ç¸íÈ®ÀÎ ¼ºñ½º’ ¹× ‘±ÝÀ¶È¸»ç¿¡ ÁØÇÏ´Â °í°´È®Àΰú Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) ½Ã½ºÅÛÀ» ±¸ÃàÇÑ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ¿¡ ÇÑÇØ ÇØ´ç ¼ºñ½º°¡ °¡´ÉÇÒ °ÍÀ¸·Î ¿¹»óµÈ´Ù.
Q. Å»Áß¾ÓÈ °Å·¡¼Ò(DEX) ¹× ºÐ»ê±ÝÀ¶(Defi) ¾÷üµµ Ư±Ý¹ý»ó ½Å°í´ë»ó °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚÀΰ¡?
A. »ç¾÷¸ðµ¨¿¡ µû¶ó Ư±Ý¹ý ½Å°í´ë»óÀÎÁö °áÁ¤µÈ´Ù. ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÌ ¹ßÇ¥ÇÑ ‘°¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ ½Å°í ¸Å´º¾ó’¿¡ µû¸£¸é °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ´Â ¡ã ¿µ¾÷À¸·Î ¡ã °í°´À» ´ë½ÅÇÏ¿© ¡ã °¡»óÀÚ»ê °ü·Ã È°µ¿À» Àû±ØÀúÀ¸·Î ÃËÁøÇÏ´Â ÀÚ¸¦ ¶æÇÑ´Ù. º»ÀÎÀ» À§ÇÑ °¡»óÀÚ»ê °Å·¡ ÇàÀ§(P2P µî), ÀÏȸ¼º ÇàÀ§ ,¼ö¼ö·á ¾øÀÌ Ç÷§Æû¸¸À» Á¦°øÇÏ´Â ÇàÀ§ µîÀº °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ¿¡ ÇØ´çµÇÁö ¾Ê´Â´Ù.
µ¦½º³ª µðÆÄÀÌÀÇ °æ¿ì Å»Áß¾ÓÈµÈ Ç÷§Æû Á¦°øÀ» ¸ñÀûÀ¸·Î ÇØ ´Ü¼øÈ÷ ¸Åµµ·¸Å¼ö Á¦¾ÈÀ» °Ô½ÃÇÒ ¼ö ÀÖ´Â À常À» Á¦°øÇϰųª °³ÀÎ ¾ÏȣŰ¿¡ ´ëÇÑ µ¶¸³ÀûÀÎ ÅëÁ¦±ÇÀ» °®Áö ¾Ê¾Æ °¡»óÀÚ»ê ÀÌÀü·º¸°ü·±³È¯ µî¿¡ °ü¿©ÇÏÁö ¾Ê´Â´Ù¸é Ư±Ý¹ý»ó °¡»óÀÚ»ê¾÷ ½Å°í ´ë»ó¿¡ ÇØ´çÇÏÁö ¾Ê´Â´Ù. ´Ü, ȸ»çÀÇ Áö°©À» ÅëÇØ °¡»óÀÚ»ê ¸Åµµ·¸Å¼ö°¡ ÀÌ·ïÁö°Å³ª »ç¾÷ÀÚ°¡ ¿øÀåÀ» ¼öÁ¤ÇÒ ¼ö ÀÖ´Â µîÀÇ ¿ä¼Ò¸¦ °®°í ÀÖ´Ù¸é ½Å°í ´ë»óÀÌ´Ù.
Q. Ư±Ý¹ýÀÇ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ¿¡ ÇØ´çÇϳª ½Å°í ¼ö¸® ¿ä°ÇÀ» °®Ã߱⠾î·Á¿î ¾÷üÀÇ °æ¿ì ÇÕ¹ýÀûÀ¸·Î »ç¾÷À» Áö¼ÓÇÒ ¼ö ÀÖ´Â ¹æ¾ÈÀÌ ÀÖ³ª?
A. Ư±Ý¹ý»ó °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ·Î ½Å°íÇϱâ À§Çؼ´Â ¡ã Á¤º¸º¸È£ °ü¸®Ã¼°è(ISMS) ÀÎÁõÀ» ȹµæÇØ¾ß ÇÏ¸ç ¡ã ½Ç¸íÈ®ÀÎÀÌ °¡´ÉÇÑ ÀÔÃâ±Ý°èÁ¤À» ÅëÇÏ¿© ±ÝÀ¶°Å·¡ µîÀ» ÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ¶ÇÇÑ ¡ã ½Ç¸íÈ®ÀÎ ÀÔÃâ±Ý°èÁ¤À» °³¼³Çϱâ À§Çؼ´Â ±ÝÀ¶È¸»ç(ÀºÇà) µîÀÇ Àڱݼ¼Å¹ À§Çè ½Äº°, ºÐ¼®, Æò°¡¸¦ Åë°úÇØ¾ß ÇÑ´Ù.
ÇöÀç ´Ù¼öÀÇ °¡»óÀÚ»ê °ü·Ã ¾÷üµéÀÌ Æ¯±Ý¹ý»ó °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ¿¡ ÇØ´çÇϳª ½Å°í¿ä°ÇÀ» ÃæÁ·Çϱ⠾î·Á¿î »óÅ¿¡ ÀÖÀ» °ÍÀ¸·Î º¸ÀδÙ. °³Á¤ Ư±Ý¹ý ÇÏ¿¡¼ °è¼Ó °¡»óÀÚ»ê °ü·Ã »ç¾÷À» À¯ÁöÇϱâ À§Çؼ´Â »ç¾÷ÀÚ°¡ °³ÀÎ ¾ÏȣŰ µîÀ» º¸°ü·ÀúÀåÇÏ´Â ÇÁ·Î±×·¥¸¸À» Á¦°øÇÏ°í, ¾ÏȣŰ¿¡ °üÇÑ µ¶¸³ÀûÀÎ ÅëÁ¦±ÇÀ» °í°´ÀÌ °®µµ·Ï Çϰųª Ư±Ý¹ý ½Å°í¸¦ ÇÑ °¡»óÀÚ»ê º¸°ü¾÷ÀÚ¿¡°Ô ¾ÏȣŰ °ü¸®¸¦ À§Å¹ÇÏ´Â ¹æ½ÄÀÇ »ç¾÷¸ðµ¨·Î ¼öÁ¤ÇØ¾ß ÇÑ´Ù.
Q. Ư±Ý¹ýÀÇ Àǹ«ÀÌÇà ½ÃÁ¡Àº ¾ðÁ¦Àΰ¡? (¹ý ½ÃÇà ÀÌÈÄÀΰ¡? ½Å°í ¼ö¸® ÀÌÈÄÀΰ¡?)
A. °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ´Â ½Å°í ¼ö¸® ÀÌÈÄ¿¡ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Àǹ«(»ç¾÷½Å°í, °í°´È®ÀÎ, Àǽɰŷ¡º¸°í) µîÀ» ÀÌÇàÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ±ÝÀ¶´ç±¹Àº ½Å°í ¼ö¸® ÀÌÈÄ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ Àǹ« À§¹Ý¿¡ ´ëÇÑ °Ë»ç·°¨µ¶ µîÀ» ½ÃÇàÇÒ ¿¹Á¤ÀÌ´Ù.
Q. Àǽɺ¸°í°Å·¡(STR) º¸°í±âÇÑÀº ¾ðÁ¦±îÁöÀΰ¡?
A. ÇöÇà Ư±Ý¹ý Á¦4Á¶´Â Àǽɰŷ¡º¸°í ½Ã±â¸¦ “Áöü ¾øÀÌ”¶ó°í ±ÔÁ¤ÇÏ°í ÀÖ¾úÀ¸³ª °³Á¤ Ư±Ý¹ý °¨µ¶±ÔÁ¤¿¡¼´Â “±ÝÀ¶È¸»ç µîÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö °ü·Ã º¸°íÃ¥ÀÓÀÚ°¡ Àǽɰŷ¡ º¸°í ´ë»óÀ¸·Î ÆÇ´ÜÇÑ´À ¶§·ÎºÎÅÍ 3¿µ¾÷ÀÏ À̳»”¿¡ º¸°íÇϵµ·Ï ±ÔÁ¤Çß´Ù. ´Ü, Åë»ó °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ°¡ ÀÏ¹Ý ±ÝÀ¶È¸»çµé°ú ´Þ¸® ¿¬Áß¹«ÈÞ ¿î¿µµÈ´Ù´Â °ÍÀ» °í·ÁÇÒ ¶§, ‘3¿µ¾÷ÀÏ’ÀÇ ±âÁØÀ» ±ÝÀ¶´ç±¹¿¡ ½ÇÁúÀûÀ¸·Î º¸°í °¡´ÉÇÑ ±â°£À¸·Î ¸íÈ®È÷ Á¤ÀÇÇÒ ÇÊ¿ä°¡ ÀÖ´Ù.
Q. ±¹³» °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ°¡ ¿Ü±¹¿¡ °ÅÁÖÇÏ´Â ¿Ü±¹ÀÎÀ̳ª ¿Ü±¹´Üü¿¡ ¼ºñ½º¸¦ Á¦°øÇÒ ¼ö ÀÖ³ª?
A. Ư±Ý¹ý Á¦10Á¶ÀÇ4´Â ¿Ü±¹ÀÎ ¹× ¿Ü±¹´Üü °í°´ÀÇ »ê¿ø È®ÀÎÀ» À§ÇØ ¿Ü±¹ÀÎÀÇ °æ¿ì ½ÇÁö¸íÀÇ, ÁÖ¼Ò, ¿¬¶ôó, ±¹Àû, ±¹³»ÀÇ °Å¼Ò¿¡ ´ëÇØ È®ÀÎÇÒ °ÍÀ» ¿ä±¸ÇÏ°í ÀÖ´Ù. ¿Ü±¹¹ýÀÎÀº ½ÇÁö¸íÀÇ, ¾÷Á¾(¼³¸³¸ñÀû), º»Á¡ ¹× »ç¾÷ÀåÀÇ ¼ÒÀçÁö(ÁÖµÈ »ç¹«¼ÒÀÇ ¼ÒÀçÁö), ´ëÇ¥ÀÚÀÇ ¼º¸í, »ý³â¿ùÀÏ ¹× ±¹Àû, ±¹³» »ç¹«¼ÒÀÇ ¼ÒÀçÁö¸¦ È®ÀÎÇØ¾ß ÇÑ´Ù. µû¶ó¼ ±¹³» °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ°¡ ÇØ´ç °í°´ÀÇ ±¹³»ÀÇ °Å¼Ò ¶Ç´Â ±¹³» »ç¹«¼ÒÀÇ ¼ÒÀçÁö¸¦ È®ÀÎÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù¸é ºñ°ÅÁÖ ¿Ü±¹ÀÎ ¹× ¿Ü±¹´Üü¿¡°Ôµµ ¼ºñ½º¸¦ Á¦°øÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù.
Q. °í°´º° °Å·¡³»¿ª ºÐ¸® °ü¸® Á¶Ä¡¶õ ¹«½¼ ÀǹÌÀΰ¡?
A. Ư±Ý¹ý ½ÃÇà·É Á¦10Á¶ÀÇ18Àº °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ¿¢ ‘°í°´º°·Î °Å·¡³»¿ªÀ» ºÐ¸®ÇÏ¿© °ü¸®’ÇÒ °ÍÀ» ¿äûÇÏ°í ÀÖ´Ù. °í°´º° °Å·¡³»¿ª ºÐ¸® °ü¸® Á¶Ä¡¶õ Åë»óÀûÀ¸·Î “»ç¾÷ÀÚÀÇ µ¥ÀÌÅͺ£À̽º »ó °í°´º°·Î °Å·¡³»¿ªÀ» ºÐ¸®ÇÏ¿© °ü¸®ÇÏ°í, À̸¦ °í°´º°·Î Á¶È¸ÇÒ ¼ö ÀÖ´Â ¼öÁØ”À» ÀǹÌÇÏ´Â °ÍÀ¸·Î ÆǴܵȴÙ.
Q. Å×´õ¿Í °°Àº ½ºÅ×À̺íÄÚÀο¡ ´ëÇؼµµ Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÀǹ«¸¦ ÀÌÇàÇØ¾ß µÇ³ª?
A. ½ºÅ×À̺íÄÚÀÎÀº “±âÁ¸ÀÇ ÈÆó ¶Ç´Â ½Ç¹°ÀÚ»ê°ú ¿¬µ¿½ÃÄÑ °¡°Ý ¾ÈÁ¤¼ºÀ» º¸ÀåÇÏ´Â ÀÚ»ê”À» ÀǹÌÇÑ´Ù. Å×´õÀÇ °æ¿ì ¹ýÁ¤ÈÆó ´ãº¸Çü ½ºÅ×À̺íÄÚÀÎÀ¸·Î ´Þ·¯¿¡ 1:1 ºñÀ²·Î ¿¬µ¿ÇÏ°í ÀÖ´Ù. Å×´õ º¸À¯ÀÚ´Â ¹ßÇàÁÖü¿¡ ´ëÇÏ¿© 1:1 ºñÀ²·Î ´Þ·¯ Áö±ÞÀ» û±¸ÇÒ ¼ö ÀÖ°í, Å×´õ°¡ ¿Ü±¹È¯°Å·¡¹ý»ó Áö±Þ¼ö´Ü ¶Ç´Â ´ë¿ÜÁö±Þ¼ö´Ü¿¡ ÇØ´çµÇÁö ¾Ê´Â¹Ù Å×´õÀÇ ¹ýÀû ¼º°ÝÀº ¿ÜÈä±Ç¿¡ ÇØ´çµÇ´Â °ÍÀ¸·Î ÆǴܵȴÙ. µû¶ó¼ °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ´Â Å×´õ¿Í °°Àº ¹ýÁ¤ÈÆó ¿¬µ¿ ½ºÅ×À̺íÄÚÀο¡ ´ëÇؼµµ Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÀǹ«¸¦ ÀÌÇàÇØ¾ß ÇÑ´Ù. ÀÌ¿Ü¿¡µµ ¾ÏÈ£ÀÚ»ê ´ãº¸Çü ½ºÅ×À̺í ÄÚÀΰú ¹«´ãº¸Çü ½ºÅ×À̺íÄÚÀÎÀÌ ÀÖÀ¸¸ç, FATF´Â ½ºÅ×À̺íÄÚÀο¡ °üÇؼµµ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ±âÁØÀ» Àû¿ëÇÒ °ÍÀ» ¿äûÇÏ°í ÀÖ´Ù.
Q. ±ÝÀ¶ÅõÀÚ¾÷ÀÚ¿Í Á¦ÈÞÇØ °¡»óÀÚ»êÀ» ¿øȷΠȯÀüÇÏ¿© Áֽİŷ¡¸¦ ÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï ÇÏ´Â ¾÷¹«¸¦ ¿µÀ§ÇÒ ¼ö ÀÖ³ª?
A. °¡»óÀÚ»ê Áõ±Ç°Å·¡¼ºñ½º°¡ ¿µ¸®¼ºÀÌ ÀÖ´Â °æ¿ì, ±ÝÀ¶ÅõÀÚȸ»ç°¡ µ¿ ¾÷¹«¸¦ ºÎ¼ö¾÷¹«·Î ¿µÀ§ÇÏ°íÀÚ ÇÏ´Â ³¯ÀÇ 7ÀÏ Àü±îÁö ±ÝÀ¶À§(±Ý°¨¿ø¿¡ À§Å¹)¿¡ ½Å°íÇÑ ÈÄ ÇØ´ç ¾÷¹«¸¦ ¿µÀ§ÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù. ´Ù¸¸, °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ´Â Àڱݼ¼Å¹, Å»¼¼ µî ºÒ¹ý°Å·¡¸¦ ¹æÁöÇϱâ À§ÇÑ ÃæºÐÇÑ Á¦µµÀû ÀåÄ¡¸¦ °®Ãß¾î¾ß ÇÏ¸ç °í°´ÀÇ ÀÚ±ÝÃâó ÆÄ¾Ç µî ¾÷¹« Ãë±Þ¿¡ ½ÅÁßÇÑ Á¢±ÙÀÌ ÇÊ¿äÇÏ´Ù.
Q. °¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ°¡ VAN »ç¾÷ÀÚ¿Í Á¦ÈÞÇØ ¿ÀÇÁ¶óÀÎ °¡¸ÍÁ¡¿¡¼ °¡»óÀÚ»êÀ¸·Î °áÁ¦ÇÏ´Â ¼ºñ½º¸¦ Á¦°øÇÒ ¼ö ÀÖ³ª?
A. °¡´ÉÇÏ´Ù. °¡»óÀÚ»êÀ» °áÁ¦¼ö´ÜÀ¸·Î ÇÏ´Â °Å·¡´Â ½Å¿ëÄ«µå·Á÷ºÒÄ«µå ¶Ç´Â ¼±ºíÄ«µå ´ë±Ý°áÁ¦¿¡ ÇØ´çÇÏÁö ¾ÊÀ¸¹Ç·Î ‘¿©½ÅÀü¹®±ÝÀ¶¾÷¹ý’¿¡ µû¸¥ ºÎ°¡Åë½Å¾÷ÀÚÀÇ ¾÷¹«¹üÀ§¿¡ Æ÷ÇÔµÇÁö ¾Ê´Â´Ù. ¶Ç °¡»óÀÚ»êÀ» °áÁ¦¼ö´ÜÀ¸·Î »ç¿ëÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï °¡¸ÍÁ¡ µî¿¡ °áÁ¦½Ã½ºÅÛÀ» Á¦°øÇÏ´Â »ç¾÷¿¡ ´ëÇØ ÇöÇà ÀüÀÚ±ÝÀ¶°Å·¡¹ý¿¡¼´Â º°µµ·Î Á¤ÇÏ°í ÀÖ´Â ¹Ù°¡ ¾ø´Ù.
https://www.blockmedia.co.kr/archives/173214
#Ư±Ý¹ý#°¡»óÀÚ»ê»ç¾÷ÀÚ