¹Ì ¿¬¹æÀÇȸ¿¡¼ ·£¼¶¿þ¾î¿¡ °üÇÑ Ã»¹®È¸°¡ °³ÃֵǾú´Âµ¥
»çÀ̹ö ¹üÁË¿¡ ¾ÏÈ£ÈÆó°¡ »ç¿ëµÇ´Â °ÍÀ» ¹æÁöÇÏ´Â ¹æ¹ý¿¡ ´ëÇؼµµ
Á¦¾ÈÀÌ ÀÌ·ç¾îÁ³´Ù´Â ¼Ò½ÄÀÌ ¹àÇôÁ³½À´Ï´Ù.
¹Ì±¹Àº Áö³ 5¿ù ¹Ì±¹ ÃÖ´ë ¼ÛÀ¯°ü ¿î¿µ±â¾÷ÀÎ
ÄݷδϾó ÆÄÀÌÇÁ¶óÀÎÀ» ºñ·ÔÇÑ ·£¼¶¿þ¾î °ø°Ý ÇÇÇØ µî¿¡ ´ëÇØ
ºÎó°£ »çÀ̹ö ŽºÅ©Æ÷½º¸¦ ±¸ÃàÇÏ°Ú´Ù°í ¹àÈ÷°í
·£¼¶¿þ¾î °ø°Ý¿¡ ´ëÇÑ ´ëÀÀÃ¥À» ¸¶·ÃÇϱâ À§ÇØ
ÂüÁ¶ÇÒ ¼ö ÀÖ´Â À¥»çÀÌÆ®¸¦ °ø°³ÇÏ´Â µî ´ëÃ¥¸¶·ÃÀ» ÁغñÇÏ´Â °¡¿îµ¥
¾ÏÈ£ÈÆóÀÇ ¹üÁË ÀÌ¿ëÀ» ¾ïÁ¦ÇÏ´Â ¹æ¹ý¿¡ ´ëÇؼµµ ³íÀǵǾú´Ù°í Çϴµ¥¿ä.
¿©±â¼ ÇÑ °¡Áö ÁÖ¸ñÇØ¾ß µÉ ºÎºÐÀº
'¾ÏÈ£ÈÆó ÀÚü°¡ ¹üÁ˸¦ ³º´Â °ÍÀº ¾Æ´Ï´Ù'¶ó´Â
¾ÏÈ£ÈÆó º»Áú¿¡´Â ¹®Á¦°¡ ¾ø´Ù´Â ¼ÒÁöÀÇ
³»¿ëÀÌ ¼·Î ³íÀǵǾú´Ù´Â ºÎºÐÀÌ¶ó º¼ ¼ö Àִµ¥,
¾Æ¹«·¡µµ ¾ÏÈ£ÈÆó¸¦ È®½ÇÈ÷ ¹ý¸Á ¾È¿¡ ³Ö±â À§ÇÑ
¹ý¾È ¹× ¹æ¾È È®¸³ µîÀÌ
Á¡Á¡ ±¸Ã¼ÀûÀ¸·Î ³íÀÇµÇ¾î °¡°í ÀÖ´Ù°í º¼ ¼ö ÀÖÀ» °Í °°½À´Ï´Ù.
ÀÚ¼¼ÇÑ ³»¿ëÀº ¾Æ·¡ ±â»ç Âü°íÇØ º¸½Ã±â ¹Ù¶ø´Ï´Ù.
¹Ì ¿¬¹æÀÇȸ¿¡¼ ·£¼¶¿þ¾î¿¡ °üÇÑ Ã»¹®È¸°¡ °³ÃֵǾúÀ¸¸ç, ±× °¡¿îµ¥ »çÀ̹ö ¹üÁË¿¡ ¾ÏÈ£ÈÆó°¡ »ç¿ëµÇ´Â °ÍÀ» ¹æÁöÇÏ´Â ¹æ¹ý¿¡ ´ëÇؼµµ Á¦¾ÈÀÌ ÀÌ·ç¾îÁ³´Ù. À̸¦ ÄÚÀÎÆ÷½ºÆ®°¡ 21ÀÏ º¸µµÇß´Ù.
±× ¹è°æÀ¸·Î´Â 5¿ù ¹Ì±¹ ÃÖ´ë ¼ÛÀ¯°ü ¿î¿µ ±â¾÷ ÄݷδϾó ÆÄÀÌÇÁ¶óÀο¡ ´ëÇÑ °ÍÀ» ºñ·ÔÇØ ·£¼¶¿þ¾î °ø°Ý ÇÇÇØ°¡ ±ÞÁõÇß´ø °ÍÀÌ ÀÖ´Ù. ¹Ì±¹Àº ºÎó°£ »çÀ̹ö ŽºÅ©Æ÷½º¸¦ ±¸ÃàÇÏ°Ú´Ù°í ¹àÈ÷°í ·£¼¶¿þ¾î °ø°Ý¿¡ ´ëÇÑ ´ëÀÀÃ¥À» ¸¶·ÃÇϱâ À§ÇØ ÂüÁ¶ÇÒ ¼ö ÀÖ´Â À¥»çÀÌÆ®¸¦ °ø°³ÇÏ´Â µî ´ëÃ¥À» ¼µÎ¸£°í ÀÖ´Ù.
·£¼¶¿þ¾î¶õ, ÇØÅ·À» ÇÑ ÈÄ ¿ø»óÅ·ΠµÇµ¹¸®´Â °ÍÀ» ´ë°¡·Î µ·À» ¿ä±¸ÇÏ´Â ¾Ç¼º ÇÁ·Î±×·¥ÀÌ´Ù. ¸ö°ª ¿ä±¸Çü ¸Ö¿þ¾î·Îµµ ºÒ¸°´Ù. °¨¿°µÇ¸é, ŸÀÎÀÇ Áß¿ä ¹®¼³ª »çÁø ÆÄÀÏÀ» ¸¶À½´ë·Î ¾ÏÈ£È Çϰųª PC¸¦ Àá±×°í »ç¿ëÀ» Á¦ÇÑÇÑ ´ÙÀ½ ±ÝÀüÀ» ¿ä±¸ÇØ ¿Â´Ù.
[¾ÏÈ£ÈÆó°¡ ¹üÁ˸¦ ³º´Â °ÍÀº ¾Æ´Ï´Ù.]
À̹ø ÇÏ¿ø ¿¡³ÊÁö»ó¾÷À§¿øȸ¿¡ ¼ÓÇÑ ºÐ°úÀ§¿øȸ û¹®È¸¿¡¼´Â ¸î¸î Áõ¾ðÀÚ°¡ ¾ÏÈ£ÈÆóÀÇ ¹üÁË ÀÌ¿ëÀ» ¾ïÁ¦ÇÏ´Â ¹æ¹ý¿¡ ´ëÇØ ¾ð±ÞÇß´Ù. ¶ÇÇÑ, ¾ÏÈ£ÈÆó ÀÚü°¡ ¹üÁ˸¦ ³º´Â °ÍÀº ¾Æ´Ï¶ó°í ¸»ÇØÁø °Í¿¡µµ ÁÖ¸ñ¹Þ´Â´Ù.
Áõ¾ðÀÚÀÇ ÇÑ »ç¶÷À¸·Î, ¸¶ÀÌÅ©·Î¼ÒÇÁÆ®ÀÇ °í¹® º¯È£»çÀÎ Kemba WaldenÀº “(¾ÏÈ£ÈÆóÀÇ) ±â¼úÀÌ ÀÌ·¯ÇÑ ¹üÁËÀÇ ¿øÀÎÀÌ µÇ°í ÀÖ´Â °ÍÀº ¾Æ´Ï´Ù”¶ó°í °Á¶Çß´Ù. ¶ÇÇÑ “±ÔÄ¢À» ÁؼöÇÏ´Â ¾ÏÈ£ÈÆó ¾÷°è °ü°èÀÚµéÀº ·£¼¶¿þ¾îÀÇ À§ÇùÀ» ¹èÁ¦Çϱâ À§ÇØ ¿½ÉÈ÷ ³ë·ÂÇÏ°í ÀÖ´Ù”°íµµ ÁöÀûÇß´Ù.
±×´Â ºÎÁ¤ ¼öÀÍÀÇ È帧À» ¼³¸íÇÏ¸é¼ ¹üÁËÀÚ°¡ ¸ö°ªÀ¸·Î ì±ä ¾ÏÈ£ÈÆó¸¦ °Å·¡¼Ò¿¡ ¸Ã±æ ¶§³ª ¹ýÁ¤ÈÆó·Î ±³È¯ÇÒ ¶§°¡ °¡Àå ´Ü¼ÓÇϱ⠽±´Ù°í ¹àÇû´Ù.Áï, ¹üÁËÀÚ°¡ ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡ Ç÷§ÆûÀ» ÀÌ¿ëÇÏ´Â ½ÃÁ¡ÀÌ´Ù.
WaldenÀº ¹ýÀû ÁØ°ÅÇÑ ±â¾÷Àº ¹üÁË¿¡ ÀÚ»ç Ç÷§ÆûÀÌ »ç¿ëµÇÁö ¾Êµµ·Ï Çϱâ À§ÇÑ º¸¾ÈÀ» Áß½ÃÇÏ°í ÀÖ´Ù¸é¼, ´ÙÀ½°ú °°ÀÌ ¼³¸íÇß´Ù.
“Áö°© ¼ºñ½º °ø±ÞÀÚ¿Í ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò Áß¿¡´Â È¿°úÀûÀÎ ´Ü¼ÓÀ» ¿øÄ¡ ¾Ê°Å³ª ºÒ°¡´ÉÇÑ °üÇÒ ±¸¿ª¿¡ Á¸ÀçÇÏ´Â °÷ÀÌ ÀÖ´Ù. ·£¼¶¿þ¾î·Î ¾òÀº ºÎÁ¤ÇÑ ¼öÀÍÀÇ È帧Àº ÀÌ·¯ÇÑ ¾÷ü°¡ ÁöÅÊÇÏ°í ÀÖ´Ù. ¹Î»ç¼Ò¼Û, Çü»ç»ó ¾Ð·ù, ±ÔÁ¦ °È, ±¹Á¦Àû °øÁ¶¸¦ ¿¬°èÇØ ³ª°¨À¸·Î½á ºñÀÚ±Ý À¯Ãâ ÇÁ·Î¼¼½º¸¦ ¸·À» ¼ö ÀÖ´Ù.”
¶ÇÇÑ ½ÃÅ¥¸®Æ¼&Å×Å©³î·ÎÁö·¦½º CEOÀÎ Philip Reiner´Â “¾ÏÈ£ÈÆó ¼½Å͸¦ ´õ Àß ÀÌÇØÇÏ°í ´õ ¾ö¹ÐÇÏ°Ô ±ÔÁ¦ÇÒ ÇÊ¿ä°¡ ÀÖ´Ù”°í ÇßÁö¸¸ “¾ÏÈ£ÈÆó ±× ÀÚü°¡ ¹Ýµå½Ã ¹®Á¦´Â ¾Æ´Ï´Ù”¶ó°í ¸»Çß´Ù.
ÇÊ¿äÇÑ °ÍÀº °¢±¹ Á¤ºÎ°¡ °í°´½Å¿øÈ®ÀÎ(KYC) ¹× Àڱݼ¼Å¹´ëÃ¥(AML) ±ÔÄ¢À» º¸´Ù ³Ð°Ô ÁؼöÇÒ °ÍÀ» Á¦¾ÈÇÏ°í ÀÖ´Ù.
Reiner´Â ¹Ì±¹Àº ¿Ü±³, °æÁ¦, ±º»ç µî ±¹·ÂÀ» ¸ðµÎ È°¿ëÇØ ±¹Á¦ÀûÀÎ ·£¼¶¿þ¾î ´ëÃ¥ Ä·ÆäÀÎÀ» ¹úÀÏ ÇÊ¿ä°¡ ÀÖ´Ù°í ¸»Çß´Ù. ¶ÇÇÑ “µ¿¸Í±¹°úÀÇ ¾àÁ¤, ¾ÏÈ£ÈÆó »ýÅ°èÀÇ Åõ¸í¼º Á¦°í, ¸ö°ª ÁöºÒ ÀúÁö ¹æ¹ý °³¹ß, ¹üÁËÀÚ Ã¼Æ÷·Î À̾îÁö´Â Á¤º¸ Á¦°øÀÚ¿¡°Ô º¸¼ö Áֱ┠µîÀÌ ÁßÁ¡ ºÐ¾ß·Î ²ÅÈù´Ù°íµµ µ¡ºÙ¿´´Ù.
¾ÏÈ£ÈÆó °ü·Ã Á¤º¸/½Ã¼¼ Á¶È¸ (ÄÚÀθ¶ÄÏĸ)