FATF ¿Í ºí·ÏüÀÎ »ê¾÷ ¹æÇâ °í·Á´ë Á¤º¸º¸È£´ëÇпø ±èÇüÁß ±³¼ö ÁÂÀå,±Û·Î½ºÆÛ ±èÅ¿ø, ³×¿À, BIKI, ÇÑÁߺí·ÏüÀÎÆ÷·³ xank ±èÀ¯Çö
Àڱݼ¼Å¹À̶õ ÀϹÝÀûÀ¸·Î "ÀÚ±ÝÀÇ À§¹ýÇÑ Ãâó¸¦ ¼û°Ü Àû¹ýÇÑ °Íó·³ À§ÀåÇÏ´Â °úÁ¤"À» ÀǹÌÇϸç, °¢±¹ÀÇ ¹ý·ÉÀ̳ª ÇÐÀÚµéÀÇ ¿¬±¸¸ñÀû¿¡ µû¶ó ±¸Ã¼ÀûÀÎ °³³äÀº ´Ù¾çÇÏ°Ô Á¤Àǵǰí ÀÖ´Ù. Çѱ¹ÀÇ °æ¿ì "ºÒ¹ýÀç»êÀÇ Ãëµæ·Ã³ºÐ»ç½ÇÀ» °¡ÀåÇϰųª ±× Àç»êÀ» Àº´ÐÇÏ´Â ÇàÀ§ ¹× Å»¼¼¸ñÀûÀ¸·Î Àç»êÀÇ Ãëµæ·Ã³ºÐ »ç½ÇÀ» °¡ÀåÇϰųª ±× Àç»êÀ» Àº´ÐÇÏ´Â ÇàÀ§"·Î ±ÔÁ¤(ƯÁ¤±ÝÀ¶°Å·¡º¸°í¹ý Á¦2Á¶ Á¦4È£ ¹× ¹üÁ˼öÀͱÔÁ¦¹ý Á¦3Á¶ ÂüÁ¶)ÇÏ°í ÀÖ´Ù.[1]
Çѱ¹ÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Á¦µµ(Anti-Money Laundering System)´Â 2001³â 9¿ù 3ÀÏ ±¹È¸¿¡¼ 'ƯÁ¤±ÝÀ¶°Å·¡Á¤º¸ÀÇ º¸°í ¹× ÀÌ¿ë µî¿¡ °üÇÑ ¹ý·ü'°ú '¹üÁ˼öÀÍ Àº´Ð ±ÔÁ¦ ¹× ó¹ú µî¿¡ °üÇÑ ¹ý·ü'ÀÌ ÀÇ°áµÇ°í, °°Àº ´Þ 27ÀÏ °øÆ÷µÊÀ¸·Î½á ½ÃÀ۵Ǿú´Ù. ±× ÇØ 11¿ù 28ÀÏ µ¿ ¹ý·ü ½ÃÇà°ú ÇÔ²² À̸¦ À§ÇÑ Á¤ºÎ±â°üÀ¸·Î ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(Korea Financial Intelligence Unit; KoFIU)ÀÌ Ãâ¹üÇÔÀ¸·Î½á Çѱ¹¿¡µµ º»°ÝÀûÀ¸·Î Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Á¦µµ°¡ µµÀԵǾú´Ù. ¶ÇÇÑ 2008³â 12¿ù 22ÀÏ¿¡´Â '°øÁß µî Çù¹Ú¸ñÀûÀ» À§ÇÑ ÀÚ±ÝÁ¶´ÞÇàÀ§ÀÇ ±ÝÁö¿¡ °üÇÑ ¹ý·ü'À» ½ÃÇàÇÔÀ¸·Î½á Çѱ¹Àº °øÁßÇù¹ÚÀÚ±Ý(Å×·¯ÀÚ±Ý) Á¶´Þ ±ÝÁöÁ¦µµµµ °®Ãß°Ô µÇ¾ú´Ù.[1]
ÀϹÝÀûÀ¸·Î Àڱݼ¼Å¹ÇàÀ§´Â "¹üÁËÇàÀ§·ÎºÎÅÍ ¾òÀº ºÒ¹ýÀÚ»êÀ» ÇÕ¹ýÀûÀÎ ÀÚ»êÀÎ °Íó·³ À§ÀåÇÏ´Â °úÁ¤"À» ÀǹÌÇϳª, °¢±¹ÀÇ Á¤Ä¡ »çȸÀûÀΠȯ°æ, ¿¬±¸¸ñÀû, ¹ý·É µî¿¡ µû¶ó ´Þ¸® Á¤ÀÇÇÑ´Ù. ±¹Á¦ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ±â±¸ÀÎ FATF(Financial Action Task Force on Money Laundering)´Â Àڱݼ¼Å¹ÇàÀ§¸¦ "¹üÁ˼öÀÍÀÇ ºÒ¹ý¿øõÀ» °¡ÀåÇϱâ À§ÇÑ °úÁ¤"(the process of criminal proceeds in order to disguise illegal origin)À¸·Î Á¤ÀÇÇÏ°í ÀÖ´Ù. Çѱ¹ÀÇ °æ¿ì ´Ù¸¥ ³ª¶ó¿Í ´Þ¸® Å»¼¼ ¸ñÀûÀ¸·Î Àç»êÀ» Àº´Ð¤ý°¡ÀåÇÏ´Â ÇàÀ§¸¦ Æ÷ÇÔÇÏ°í ÀÖ´Â °ÍÀÌ Æ¯Â¡ÀÌ´Ù.
üÁ¦[ÆíÁý]
Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¸¦ À§ÇØ ±ÝÀ¶Á¦µµ, »ç¹ýÁ¦µµ ¹× ±¹Á¦Çù·Âü°è¸¦ »óÈ£ ¿¬°èÇÏ¿© Àڱݼ¼Å¹ÇàÀ§ ¹× °øÁßÇù¹ÚÀÚ±ÝÁ¶´ÞÇàÀ§¸¦ È¿À²ÀûÀ¸·Î Â÷´ÜÇÏ´Â Á¾ÇÕÀûÀÎ °ü¸®Ã¼°è°¡ ÇÊ¿äÇÏ´Ù.
- ±ÝÀ¶Á¦µµ : ±ÝÀ¶±â°ü µîÀÇ °í°´È®ÀÎÀǹ«¿Í Àڱݼ¼Å¹ÇàÀ§ ¹× °øÁßÇù¹ÚÀÚ±Ý Á¶´ÞÇàÀ§·Î ÀǽɵǴ °Å·¡(STR), °í¾×Çö±Ý°Å·¡(CTR)¸¦ ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(Korea Financial Intelligence Unit ; KoFIU)¿¡ º¸°íÇÏ´Â Á¦µµÀÌ´Ù.
- »ç¹ýÁ¦µµ : Àڱݼ¼Å¹ÇàÀ§ ¹× °øÁßÇù¹ÚÀÚ±Ý Á¶´ÞÇàÀ§¸¦ ¹üÁË·Î ±ÔÁ¤ÇÏ¿© ó¹úÇÏ°í ¹üÁ˷κÎÅÍ ¾òÀº ¼öÀÍ ¹× Àç»êÀ» ¸ô¼ö¤ýÃß¡, ±ÝÀ¶±â°ü µîÀÌ ¹üÁ˼öÀÍ»ç½ÇÀ» ¼ö»ç±â°ü¿¡ ½Å°íÇÏ´Â Á¦µµÀÌ´Ù.
- ±¹Á¦Çù·Â : ±¹°¡°£ Àڱݼ¼Å¹ °ü·Ã Á¤º¸±³È¯, ¼ö»ç°øÁ¶ µî »óÈ£Çù·Âü°è ±¸ÃàÀÌ ÇÊ¿äÇÏ´Ù.
¹è°æ[ÆíÁý]
- ¿ÜȯÀÚÀ¯Á¶Ä¡¿¡ µû¶ó ÆÄ»ýµÉ ¼ö ÀÖ´Â ºÒ¹ýÀÚ±ÝÀÇ À¯ÃâÀÔÀ» ¹æÁöÇÏ°í ±ÝÀ¶°Å·¡¸¦ ÀÌ¿ëÇÑ ºÒ¹ýÀÚ±ÝÀÇ ¼¼Å¹ÇàÀ§¸¦ Â÷´ÜÇÏ°íÀÚ ¹ßÀǵǾúÀ¸¸ç, UN, OECD µî ±¹Á¦±â±¸ÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÁ¦µµ °ÈÃß¼¼¿¡ µ¿ÂüÇÏ¿© ¿ì¸®³ª¶ó ¹× ±¹³» ±ÝÀ¶±â°üÀÇ ´ë¿Ü½ÅÀεµ Á¦°íÇϱâ À§ÇÔÀÌ´Ù.
Çʿ伺[ÆíÁý]
- Áö´É¤ý°íµµÈµÇ´Â ¹üÁËÀÇ È¿°úÀûÀÎ ¿¹¹æ°ú ÀûÀýÇÑ ´ëÀÀÀ» À§ÇØ Àڱݼ¼Å¹ÇàÀ§ ¹× °øÁßÇù¹ÚÀÚ±ÝÁ¶´ÞÇàÀ§ µî¿¡ ´ëÇÑ ÀÚ±ÝÈ帧 °úÁ¤À» Æ÷ÇÔÇÏ¿© Á¾ÇÕÀûÀÎ °ü¸®Ã¼Á¦¸¦ °ÈÇÏ°íÀÚ ÇÑ´Ù.
- ±ÝÀ¶±â°ü µîÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Á¦µµ °È¸¦ ÅëÇØ ´ë¤ý³»¿Ü ½ÅÀεµ ¹× Åõ¸í¼ºÀ» Á¦°íÇÒ Çʿ伺ÀÌ ÀÖÀ¸¸ç, ºÒ¹ýÀڱݰú ¿¬·çµÇ¾î ºÒÀÌÀÍÀ» ¹Þ°Å³ª ±ÝÀ¶±â°üÀÇ ¸í¼º°ú ÆòÆÇÀÌ ÈѼյÇÁö ¾Êµµ·Ï ÁÖÀÇÇÑ´Ù.
- ±¹Á¦ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ±â±¸ÀÎ FATF´Â °¢±¹ÀÇ Àڱݼ¼Å¹¹æÁöÁ¦µµ µµÀÔ ¹× »óÈ£Çù·Â °È¸¦ ±Ç°íÇÑ´Ù.
ÇöȲ[ÆíÁý]
±Û·Î¹ú ÇöȲ[ÆíÁý]
- À¯·´ÀÇȸ´Â 2018³â 6¿ù ¾ÏÈ£ÈÆó Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ÁöħÀ» °³Á¤Çß´Ù. AMLD5(the 5th Anti-Money Laundering Directive)·Î, 2020³â 1¿ù±îÁö Àû¿ëµÉ ¿¹Á¤ÀÌ´Ù. ÀÌ¿¡ µû¶ó À¯·´¿¡¼ ¿î¿µµÇ´Â ¸ðµç ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò¿Í µðÁöÅÐ ¿ù·¿ ´ã´çÀÚ´Â ¾ö°ÝÇÑ KYC ÀýÂ÷¸¦ ÁøÇàÇØ¾ß Çϸç, Áö¹æ´ç±¹¿¡ µî·Ï ÈÄ ¸ðµç °Å·¡¸¦ ¸ð´ÏÅ͸µ ÇØ¾ß ÇÑ´Ù.
- 2019³â 4¿ù, ¹Ì±¹ ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò ºñÆ®·º½º(Bittrex)°¡ °í°´½Å¿øÈ®ÀÎ(KYC)°ú Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) ±âÁØ¿¡ ¹ÌÄ¡Áö ¸øÇß´Ù´Â ÀÌÀ¯·Î ´º¿åÁÖ ±ÝÀ¶¼ºñ½º±¹À¸·ÎºÎÅÍ ºñÆ®¶óÀ̼±½º¸¦ °ÅÀý´çÇß´Ù. ´º¿å°¨µ¶Ã»°ú ÁÖÁ¤ºÎ°¡ ¾ÏÈ£ÈÆó °ü·Ã »ç¾÷ Ç¥ÁØÀ» ¸¸µé°í »çÀ̹ö º¸¾È°ú AMLÀ» ÁؼöÇÏ´Â ºñÆ®¶óÀ̼±½º¸¦ ½ÃÇàÇÏ°í ÀÖ´Ù.
±¹³» ÇöȲ[ÆíÁý]
- ºø½æ(Bithumb) : 2018³â FATF°¡ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ÁÖ¿ä ±¹°¡·Î ÁöÁ¤ÇÑ ³ª¶óÀÇ °Å·¡¼Ò ÀÌ¿ë Á¦ÇÑ Á¶Ä¡¸¦ °ÇàÇß´Ù. 2019³â 2¿ù, FATF ÃÑȸ °á°ú¸¦ ¹Ý¿µÇØ ºÏÇÑ, À̶õ, ½Ã¸®¾Æ, ÆÄÅ°½ºÅº µî 14°³±¹ »ç¿ëÀÚÀÇ ½Å±Ô ȸ¿ø°¡ÀÔÀ» Â÷´ÜÇß´Ù. ȸ¿ø°¡ÀÔ ½Ã ÈÞ´ëÀüÈ º»ÀÎÀÎÁõ ¹× °ÅÁÖÁö È®ÀÎ Àǹ«È µî KYC ÀÎÁßÀ» °ÈÇÏ°í º¸¾È¹æ¾î ½Ã½ºÅÛÀ» ÅëÇØ À§ÇèÀÌ °¨ÁöµÈ ¾ÆÀ̵ð(ID)¸¦ »çÀü¿¡ Â÷´ÜÇÑ´Ù. ¶ÇÇÑ, ¹üÁË¿¹¹æÀ» À§ÇÑ ÇÖ¶óÀÎÀ» ±¸ÃàÇß´Ù.
- ¾÷ºñÆ®(Upbit) : ±ÝÀ¶¹üÁ˳ª ºÎ´çÃëµæ À§Çè ´ë»óÀÎ °³Àΰú ±â¾÷ÀÇ °Å·¡¸¦ Á¦ÇÑÇÏ°í ÀÖ´Ù.
- ÄÚÀκø(Coinbit) : ¾ÏÈ£ÈÆó °Å·¡¼Ò ÃÖÃÊ Àü¹® Áعý°¨½ÃÀÎÀ¸·Î ±¸¼ºµÈ Áعý°¨½ÃÀ§¿øȸ¸¦ ¹ßÁ· ¹× ¿î¿µ ÁßÀÌ´Ù.
- °íÆŽº(Gopax) : º»ÀÎÈ®ÀÎ(KYC) ¶Ç´Â Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML)µî ÀÚ»ê°ü¸® ¾÷¹«, ºí·ÏüÀÎ °ÔÀÌÆ®¿þÀÌ µî Àǹ«ÀûÀ¸·Î ÀºÇàó·³ °¨½Ã°¨µ¶À» °Á¶ÇÏ°í ÀÖ´Ù.
- ÈÄ¿ÀºñÄÚ¸®¾Æ(HuobiKorea) : ±ÝÀ¶À§¿øȸ°¡ ¹ßÇ¥ÇÑ '°¡»óÅëÈ °ü·Ã Àڱݼ¼Å¹¹æÁö °¡À̵å¶óÀÎ'°ú 'ƯÁ¤ ±ÝÀ¶°Å·¡º¸°í ¹× ÀÌ¿ë µî¿¡ °üÇÑ ¹ý·ü'À» º¸¿ÏÇÏ°í ÀÚü FDS(Fraud Detection System)¾Ë°í¸®Áò, ´Ù¾çÇÑ °Å·¡ ÆÐÅÏ ¾÷µ¥ÀÌÆ® ¹æħÀ» Áö´Ï°í ÀÖ´Ù. ¶ÇÇÑ, ´Ù³¯ÀÇ ¸ð¹ÙÀÏ ÀÎÁõ ¼Ö·ç¼ÇÀ» È°¿ëÇÑ KYC ±â´É µµÀÔ, AML ±ÔÁ¤À» Áö¼Ó °È ÁßÀÌ´Ù.
http://wiki.hash.kr/index.php/%EC%9E%90%EA%B8%88%EC%84%B8%ED%83%81%EB%B0%A9%EC%A7%80 Ãâó ÇؽóÝ