<인컴펀드의 문제점>

오늘은 그 인컴펀드의 문제점에 대해서 알아 보기로 하죠.
저금리시대이다보니 약간의 위험을 감수하고도
좀 더 높은 수익을 추구하는 경향이 있습니다.
이런 욕구를 충족시키기 위하여
다양한 금융상품이 나오고 있는데,
인컴펀드도 그중의 하나입니다.

그러나, 이런 인컴펀드에도 문제가 있습니다.
우선 인컴펀드 역시 펀드라는 점입니다.
이 이야기는 상황이 좋지 않은 경우에는
손실을 볼 수 있다는 것입니다.
펀드가 보유한 자산이 주식, 채권, 리츠 등이라
경제상황 변화에 따라서 얼마든지 손해를 볼 수가 있습니다.
특히 주가변화가 심하거나 금리추세가 변화를 하면
생각이상의 손해를 볼 가능성도 배제할 수가 없습니다.
비록 시세차익보다는 이자나 배당에 중점을 두고 있지만
가격변화를 어떻게 막을 수 있는 것이 아니죠.

두번째로 배당과 이자 등에 중점을 두기 때문에
세금문제를 피할 수가 없습니다.
생각보다 수익률이 낮을 수도 있고,
여러 이유로 인하여 세금문제가 부각될 수도 있죠.
금융소득 종합과세 기준액이 하향조정되는 상황이라
더욱 문제가 될 수가 있습니다.
이 때문에 세금문제를 피하기 위하여
해외 고배당주에 직접 투자하는 사람들도 있다고 합니다.

세번째로 포트폴리오를 잘 살펴볼 필요가 있습니다.
어떤 금융기관은 대충 주식과 채권을 혼합하고는
인컴펀드라고 판매하는 경우도 있다고 합니다.
배당과 이자 등에 중점을 두고 있으므로
펀드에 편입된 자산이 과연 고배당 주식인지
그리고 높은 금리를 주는 채권인지를 파악해 둘 필요가 있죠.

자유투자자